Instituir processos financeiros bem estruturados na empresa é fundamental para a organização das finanças e o embasamento de todo o planejamento estratégico da área. Se os fluxos estiverem desordenados, todo o trabalho realizado pode ser prejudicado no médio e longo prazo.
Portanto, é preciso entender o que a gestão deve observar e executar em sua atuação rotineira, a fim de assegurar que as contas estejam em dia. Assim, será possível usar os números em favor do sucesso do empreendimento.
Quer saber quais são os 7 principais processos financeiros essenciais para o negócio? Confira, a seguir!
7 Processos financeiros fundamentais para a saúde da empresa
1. Gestão do fluxo de caixa
O fluxo de caixa controla as entradas e saídas de dinheiro do negócio. Esse documento é importante para observar de onde vêm e para onde vão os recursos financeiros. Então a ferramenta proporciona uma visão clara do nível de liquidez do negócio, permitindo ações preventivas em momentos difíceis.
O processo colabora para que gestores consigam se planejar adequadamente, entendendo quando será necessário recorrer a recursos externos, por exemplo. Por essa razão, ele ajuda no planejamento de créditos e financiamentos, evitando endividamento desnecessário e com altos custos.
A gestão do fluxo de caixa é um pilar que contribui para o crescimento e sucesso empresarial, proporcionando decisões mais seguras e bem fundamentadas. Dessa forma, é imprescindível ter atenção ao gerenciamento para garantir a solidez financeira do negócio.
2. Registro do faturamento
Acompanhar o volume de receitas geradas pelas vendas de produtos ou serviços é mais um dos processos fundamentais para a saúde financeira da empresa. Essa informação possibilita que os gestores identifiquem seus produtos mais rentáveis e tendências do mercado.
Além disso, uma gestão eficaz que monitora o faturamento consegue controlar com mais rigor e precisão as contas a receber e a cobrança. Dessa maneira, é mais fácil acompanhar a entrada desses valores na data de vencimento.
3. Gestão de contas a pagar e a receber
A gestão das quantias que devem ser pagas pela empresa, bem como aquelas que precisam ser quitadas pelos clientes, está ligada ao registro do faturamento. Então, controlar pagamentos e recebimentos traz benefícios significativos, evitando custos com atrasos e com a inadimplência.
A atividade permite que o negócio tenha uma visão abrangente da sua situação financeira no futuro. Desse modo, é mais fácil identificar entradas e saídas nos próximos períodos, realizando um planejamento mais assertivo das finanças.
4. Administração de estoque
Registrar e acompanhar a movimentação de mercadorias é outro processo que, apesar de também estar ligado aos demais setores da empresa, ajuda a controlar as finanças do negócio. Afinal, a gestão cuidadosa dos produtos estocados reduz custos, otimiza recursos e melhora a satisfação do cliente.
Com uma administração eficaz, a empresa pode impulsionar o seu crescimento, atendendo ao mercado e melhorando os resultados financeiros. Ademais, é possível evitar desperdícios e prejuízos, faltas de produtos e consequentes compras de urgência em condições ruins.
5. Gestão de crédito e cobrança
Entre os processos financeiros, a gestão de crédito e cobrança tem relevância para as finanças do negócio. Ela decorre das atividades de gerenciamento das contas a pagar e receber.
Empresas que concedem parcelamentos precisam monitorar a quitação feita pelos clientes para evitar inadimplência e prejuízos. Quando a atividade é realizada de forma eficiente, a recuperação de créditos aumenta, equilibrando o fluxo de caixa.
Com uma eficaz gestão de crédito e cobrança, é possível potencializar o desempenho financeiro da companhia, minimizando riscos e maximizando lucros. Por esse motivo, a gestão deve ter especial atenção com a tarefa e manter registros regulares sobre os valores.
6. Captação de recursos
Mesmo após a gestão dos processos financeiros citados até aqui, em dados momentos, as empresas se deparam com a necessidade de dinheiro externo para financiar investimentos, capital de giro ou outras contas.
Essa busca por crédito pode ser relevante para impulsionar o crescimento, sustentabilidade e competitividade do negócio.
Mas não basta que o responsável se dirija à instituição financeira e solicite o montante em conta. Para que a tomada de crédito seja eficaz, ela precisa considerar fatores como a real demanda financeira e os custos da operação.
Por isso, é crucial que haja gestão da captação de recursos, a fim de fazer com que a transação aconteça nas melhores condições possíveis ao tomador. Aqui, vale buscar alternativas, como empréstimos e investimentos, que estejam alinhadas aos objetivos e ao caixa do negócio.
Apresentar um planejamento detalhado para o uso do valor tomado e a capacidade de pagamento da empresa são formas de atrair potenciais financiadores. Assim, manter registros em dia e uma gestão financeira profissional colabora para a tomada de crédito mais vantajosa.
7. Demonstração de resultados
Por fim, a elaboração e o uso de demonstrativos de resultados é mais um processo que deve ser levado com seriedade pelos gestores do negócio. Demonstrações de lucros e perdas são relatórios financeiros que mostram o desempenho de uma empresa em determinado período.
Elas fornecem informações sobre as receitas, custos, despesas e lucros líquidos, permitindo uma visão clara da saúde das finanças empresariais. Para utilizar os registros, é essencial analisar cuidadosamente os números e identificar tendências e padrões ao longo do tempo.
Desse modo, os gestores podem tomar decisões estratégicas para melhorar a eficiência operacional, e aumentar a lucratividade. Somado a esse fator, os demonstrativos são úteis para otimizar a relação com investidores e credores.
Os dados demonstram a capacidade da empresa de gerar lucro e cumprir com as suas obrigações financeiras. Demonstração do resultado do exercício (DRE), por exemplo, é uma obrigação contábil das empresas, com exceção dos microempreendedores individuais (MEI). Mas vale a pena observar esses documentos além da obrigatoriedade, assumindo a utilidade deles à gestão.
Como você pôde conferir neste artigo, fluxo de caixa, administração de estoque e gestão de cobrança são alguns dos 7 processos financeiros fundamentais para a saúde da empresa. Ao usá-los estrategicamente, é possível ter um olhar claro e apurado sobre os números do negócio.
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